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Una banda de estafadores se hizo pasar por miembros de Tai WaiCiudad famosa"El propietario de una urbanización vendió su propiedad y defraudó un depósito de 2,92 millones de yuanes. ¡Uno de los sospechosos involucrados fue arrestado después de fugarse durante siete meses! A principios de este año, los estafadores se hicieron pasar porCiudad famosaEl propietario de una vivienda utilizó una identificación falsa para abrir una cuenta bancaria y firmó un contrato de compraventa temporal. Engañó con éxito al bufete de abogados y al agente inmobiliario, cobró un depósito de 2,92 millones de yuanes y luego desapareció. El Departamento de Investigación de Delitos Comerciales de la policía localizó al sospechoso e inició una investigación.Sham Shui PoUn hombre involucrado en el caso fue arrestado y se están realizando esfuerzos para cazar a los cómplices restantes.
La historia completa: una estafa cuidadosamente diseñada
Clonación de identidad
Impresión de tarjetas de identificación de imitación
Cambio simultáneo de nombre de cuenta bancaria (a través del trámite oficial de cambio de nombre en el Departamento de Inmigración)
Construcción de escenarios de transacción
Estrategia de cebo de precios: el precio de venta es 12% más bajo que el precio de mercado (el precio promedio por pie cuadrado en ciudades famosas en el mismo período fue de 18,500 yuanes).
Proceso de verificación digital: utiliza WhatsApp para enviar imágenes de identificación durante todo el proceso para evitar la verificación física
Red de lavado de dinero
Cambiar el nombre al mismo del propietario y depositar el cheque emitido por el comprador.
Utilice cuentas de títeres para la diversión de múltiples capas
Cabe señalar que el sospechoso en este caso se aprovechó del principio de "registro prioritario" conforme al artículo 16A de la Ordenanza de Registro de Tierras y completó el registro del contrato de compraventa provisional antes de que el verdadero propietario se diera cuenta, lo que hizo que los procedimientos legales posteriores fueran extremadamente complicados.
Un hombre que abrió una cuenta con un nombre falso y defraudó dinero finalmente fue arrestado después de siete meses prófugo.
El hombre arrestado se apellida Peng, tiene 40 años, dice estar desempleado y se dice que tiene adicción a las drogas. En el caso, se hizo pasar por dueño del inmueble y abrió una cuenta bancaria para recibir el depósito defraudado por sus cómplices.
Según el caso, Peng primero obtuvo el nombre y otra información personal del propietario de una unidad en "Mingcheng", y luego utilizó esta información para cambiar el nombre en su tarjeta de identificación al nombre del propietario, y lo utilizó para abrir una cuenta bancaria. Después del incidente, cambió el nombre en su documento de identidad a su estado original. Al mismo tiempo, sus cómplices utilizaban la información del propietario del inmueble para falsificar documentos de identidad y producir contratos de alquiler y otros documentos de construcción falsos. En diciembre del año pasado, el estafador puso la unidad en venta a través de un agente inmobiliario y encontró un comprador potencial. En febrero de este año, firmaron un contrato de venta provisional, recogieron un depósito de aproximadamente 2,9 millones de dólares de Hong Kong, lo depositaron en una cuenta bancaria abierta por Peng y luego se fugaron con el dinero. No fue hasta que el verdadero propietario recibió los documentos del bufete de abogados que se dio cuenta de que la propiedad había sido vendida bajo un nombre falso.
La policía embosca a sospechosos en Sham Shui Po
La policía recibió un informe en febrero de este año.Oficina de Delitos ComercialesDespués de hacerse cargo de la investigación, identificaron rápidamente al hombre llamado Peng que abrió la cuenta de pago. Sin embargo, el sospechoso ha estado prófugo durante siete meses y su paradero sigue siendo un misterio. Los detectives descubrieron que tenía una novia cercana, por lo que le tendieron una emboscada y lo vigilaron en el área de la calle Yee Kuk de Sham Shui Po durante varios días. A las 7 de la noche de ayer, Peng finalmente apareció para visitar a su novia, y el detective inmediatamente lo acusó de "Obtención de propiedad mediante engaño"y"Negociación con bienes que se sabe o se cree que representan el producto de un delito procesableFue detenido acusado de lavado de dinero y le incautaron una pequeña cantidad de drogas. Actualmente, la policía sigue buscando a otro cómplice que se hizo pasar por el propietario y contactó con agentes inmobiliarios y bufetes de abogados.
La Oficina de Supervisión de Tierras insta a los agentes a verificar sus identidades
Autoridad de agentes inmobiliariosAnteriormente había indicado que no era apropiado comentar casos individuales, pero había recordado a los agentes mediante circulares prácticas que debían verificar cuidadosamente la identidad del vendedor. Antes de entregar el depósito al vendedor, debe confirmar que el vendedor es la misma persona que el propietario o tiene el derecho legal de vender la propiedad. También puede sugerir que el comprador confíe el depósito a un bufete de abogados para su custodia a fin de reducir riesgos.
Línea de defensa ciudadana: Estrategias individuales para proteger los derechos de propiedad
Primer nivel: Pre-chequeo
- Utilice la Búsqueda Integrada 2.0 (que puede comparar simultáneamente registros de tarifas, electricidad, agua e impuestos)
- Solicitud de verificación de identidad presencial (utilizando la autenticación instantánea "Smart Access" del gobierno)
- Encargar a un perito independiente que realice una evaluación del estado actual
Segunda capa: Seguimiento de fondos
- Utilice el pago de "fideicomiso por etapas" (cada etapa no debe exceder el valor de la propiedad de 15%)
- Solicitar un cheque de caja en lugar de un cheque personal
- Configurar una cuenta conjunta (tanto el comprador como el vendedor deben firmar antes de que se pueda realizar el pago)
La tercera capa: recuperación posterior al evento
- Solicitar de inmediato una orden judicial de propiedad (para evitar cambios de propiedad)
- Inicie el proceso de reclamación del seguro (la mayoría de las pólizas de título ya cubren el riesgo de fraude)
- Congelar los activos pertinentes mediante órdenes de recuperación civil
Vale la pena señalar que los últimos datos de la Federación de Aseguradoras de Hong Kong muestran que la proporción de personas que compran seguros de propiedad aumentó de 18% en 2020 a 41% en 2023, y la tasa de éxito de reclamaciones alcanzó los 79%.
Supervisión conjunta
- Creación de un grupo de trabajo interdepartamental de lucha contra el fraude inmobiliario (que integre a la Policía, la Autoridad Monetaria, el Registro de la Propiedad, etc.)
- Establecer un sistema de informes de transacciones de alto riesgo (similar a la estructura de la UIF para la lucha contra el lavado de dinero)
Autorregulación de la industria
- Implementación de un sistema de certificación escalonado para agentes inmobiliarios
- Establecer estándares obligatorios para la autenticación digital (como exigir el uso de una aplicación de autenticación designada)
Educación Cívica
- Incorporar la protección de los derechos de propiedad en el currículo de educación general de las escuelas intermedias
- Se creó un curso en línea sobre "Certificación de Seguridad en Transacciones Inmobiliarias"
- Publicar periódicamente informes sobre la evolución de los métodos de fraude.
Introducción a la propiedad
Ciudad famosa(Inglés:Ciudad del Festival)quedarse en camaHong KongNuevos territoriosShatinTai Wai,paraDepósito Tai Wai del MTRLa parte norte del sitio original es un gran proyecto de desarrollo integrado de viviendas privadas.Parque de bicicletas Tai WaiLa parte sur es la Escuela de Conducción de Hong Kong, anteriormente conocida comoPueblo de Shiraishi. La famosa ciudadCentro comunitario de KCRCEn noviembre de 2005 se realizó una convocatoria de manifestaciones de interés y al año siguiente se sacó a licitación el proyecto (el licitador podía optar por licitar sólo por una parte de los derechos de desarrollo (Contrato 1 para las Fases 1 y 2, Contrato 2 para la Fase 3) o por ambas partes, dando prioridad a estas últimas).Cheung KongGanar la licitación para el desarrollo cooperativo.Fusión de dos ferrocarrilesPosteriormente, los derechos de desarrollo de la propiedad fueron transferidos aCorporación MTR. El proyecto comenzó a construirse en julio de 2007 y se completó en fases entre 2010 y 2012. Ofrece un total de 4.264 unidades residenciales, todas ellas grandes unidades de tres y cuatro dormitorios. Fue desarrollado conjuntamente por Cheung Kong Holdings y MTR. El nombre en inglés de la famosa ciudad es Festival City, que significa disfrutar de una vida urbana colorida. Como la urbanización está cerca de muchas universidades, atrae a muchosLa deriva de Hong KongHay mucha gente que vive allí y también hay mucha gente que habla mandarín.Conflicto entre China y Hong KongPasa todo el tiempo
