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एक धोखाधड़ी गिरोह ने ताई वाई का सदस्य होने का दिखावा कियाप्रसिद्ध शहर"एक हाउसिंग एस्टेट के मालिक ने अपनी संपत्ति बेच दी और 2.92 मिलियन युआन की जमा राशि को धोखा दिया। इसमें शामिल एक संदिग्ध को सात महीने तक फरार रहने के बाद गिरफ्तार किया गया! इस साल की शुरुआत में, घोटालेबाजों ने धोखाधड़ी का नाटक किया था।प्रसिद्ध शहर"एक यूनिट के मालिक ने बैंक खाता खोलने के लिए जाली आईडी कार्ड का इस्तेमाल किया और एक अस्थायी बिक्री अनुबंध पर हस्ताक्षर किए। उसने कानूनी फर्म और रियल एस्टेट एजेंट को सफलतापूर्वक धोखा दिया, 2.92 मिलियन युआन की जमा राशि एकत्र की और फिर गायब हो गया। पुलिस के वाणिज्यिक अपराध जांच विभाग ने संदिग्ध को निशाना बनाया और जांच शुरू कर दी।शम शुई पोइस मामले में शामिल एक व्यक्ति को गिरफ्तार कर लिया गया है तथा उसके शेष साथियों की तलाश की जा रही है।
पूरी कहानी: एक सावधानीपूर्वक रचा गया घोटाला
पहचान क्लोनिंग
नकली आईडी कार्ड का मुद्रण
बैंक खाते के नाम में एक साथ परिवर्तन (आव्रजन विभाग में आधिकारिक नाम परिवर्तन प्रक्रिया के माध्यम से)
लेनदेन परिदृश्य निर्माण
मूल्य प्रलोभन रणनीति: पूछी गई कीमत बाजार मूल्य से 12% कम है (इसी अवधि में प्रसिद्ध शहरों का औसत वर्ग फुट मूल्य 18,500 युआन है)
डिजिटल सत्यापन प्रक्रिया: भौतिक सत्यापन से बचने के लिए पूरी प्रक्रिया के दौरान पहचान पत्र की तस्वीरें भेजने के लिए व्हाट्सएप का उपयोग करें
मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क
नाम को मालिक के नाम के समान बदलें और खरीदार द्वारा जारी चेक जमा करें
बहु-स्तरीय डायवर्जन के लिए कठपुतली खातों का उपयोग करें
यह ध्यान देने योग्य है कि इस मामले में संदिग्ध ने भूमि पंजीकरण अध्यादेश की धारा 16 ए के तहत "प्राथमिकता पंजीकरण" सिद्धांत का लाभ उठाया और वास्तविक मालिक को पता चलने से पहले अनंतिम बिक्री समझौते का पंजीकरण पूरा कर लिया, जिससे बाद की कानूनी प्रक्रियाएं बेहद जटिल हो गईं।
फर्जी नाम से खाता खोलकर पैसे ठगने वाले व्यक्ति को सात महीने तक फरार रहने के बाद आखिरकार गिरफ्तार कर लिया गया
गिरफ्तार व्यक्ति का उपनाम पेंग है, वह 40 वर्ष का है, वह बेरोजगार है तथा उसे नशे की लत है। इस मामले में, उसने संपत्ति का मालिक होने का नाटक किया और अपने साथियों द्वारा धोखाधड़ी से प्राप्त जमा राशि प्राप्त करने के लिए एक बैंक खाता खोला।
मामले के अनुसार, पेंग ने सबसे पहले "मिंगचेंग" में एक इकाई के मालिक का नाम और अन्य व्यक्तिगत जानकारी प्राप्त की, और फिर इस जानकारी का उपयोग करके अपने आईडी कार्ड पर नाम को मालिक के नाम में बदल दिया, और इसका उपयोग बैंक खाता खोलने के लिए किया। घटना के बाद, उन्होंने अपने आईडी कार्ड पर नाम बदलकर उसे मूल रूप में रख लिया। इसी समय, उसके साथियों ने संपत्ति मालिक की जानकारी का उपयोग कर जाली पहचान पत्र बनाए तथा फर्जी पट्टे और अन्य भवन दस्तावेज तैयार किए। पिछले वर्ष दिसंबर में धोखेबाज ने एक रियल एस्टेट एजेंट के माध्यम से यूनिट को सूचीबद्ध किया और एक संभावित खरीदार ढूंढ लिया। इस वर्ष फरवरी में, उन्होंने एक अनंतिम बिक्री अनुबंध पर हस्ताक्षर किए, लगभग 2.9 मिलियन हांगकांग डॉलर की जमा राशि एकत्र की, उसे पेंग द्वारा खोले गए बैंक खाते में जमा कर दिया, और फिर सारा पैसा लेकर फरार हो गए। जब तक वास्तविक मालिक को कानूनी फर्म से दस्तावेज प्राप्त नहीं हुए, तब तक उसे यह पता नहीं चला कि संपत्ति झूठे नाम से बेची गई थी।
पुलिस ने शाम शुई पो में संदिग्धों पर घात लगाकर हमला किया
पुलिस को इस वर्ष फरवरी में एक रिपोर्ट प्राप्त हुई।वाणिज्यिक अपराध ब्यूरोजांच अपने हाथ में लेने के बाद उन्होंने शीघ्रता से पेंग नाम के उस व्यक्ति की पहचान कर ली जिसने भुगतान खाता खोला था। हालाँकि, संदिग्ध सात महीने से फरार है और उसका ठिकाना अभी भी रहस्य बना हुआ है। जासूसों को पता चला कि उसकी एक करीबी प्रेमिका है, इसलिए उन्होंने कई दिनों तक शाम शुई पो के यी कुक स्ट्रीट क्षेत्र में घात लगाकर उस पर नजर रखी। कल रात 7 बजे, पेंग अंततः अपनी प्रेमिका से मिलने आया, और जासूस ने तुरंत उस पर आरोप लगाया "धोखे से संपत्ति प्राप्त करना"और"ऐसी सम्पत्ति से संबंधित लेन-देन करना जिसके बारे में ज्ञात हो या ऐसा माना जाता हो कि वह किसी दंडनीय अपराध की आय हैउन्हें धन शोधन के आरोप में गिरफ्तार किया गया तथा उनके पास से थोड़ी मात्रा में ड्रग्स जब्त किया गया। फिलहाल, पुलिस अभी भी एक अन्य साथी की तलाश कर रही है, जिसने खुद को मकान मालिक बताकर रियल एस्टेट एजेंटों और कानूनी फर्मों से संपर्क किया था।
भूमि पर्यवेक्षण ब्यूरो ने एजेंटों से अपनी पहचान सत्यापित करने का आग्रह किया
संपदा एजेंट प्राधिकरणइसने पहले कहा था कि व्यक्तिगत मामलों पर टिप्पणी करना उचित नहीं है, लेकिन इसने एजेंटों को प्रैक्टिस सर्कुलर के माध्यम से याद दिलाया था कि उन्हें विक्रेता की पहचान का सावधानीपूर्वक सत्यापन करना चाहिए। विक्रेता को जमा राशि जारी करने से पहले, आपको यह पुष्टि कर लेनी चाहिए कि विक्रेता वही व्यक्ति है जो संपत्ति का मालिक है या उसे संपत्ति बेचने का कानूनी अधिकार है। आप यह भी सुझाव दे सकते हैं कि जोखिम कम करने के लिए क्रेता जमा राशि को एस्क्रो के लिए किसी कानूनी फर्म को सौंप दे।
नागरिकों की सुरक्षा रेखा: संपत्ति अधिकारों की रक्षा के लिए व्यक्तिगत रणनीतियाँ
प्रथम स्तर: पूर्व-जांच
- एकीकृत खोज 2.0 का उपयोग करें (जो दरों, बिजली, पानी और कराधान रिकॉर्ड की एक साथ तुलना कर सकता है)
- आमने-सामने पहचान सत्यापन का अनुरोध (सरकार के "स्मार्ट एक्सेस" त्वरित प्रमाणीकरण का उपयोग करके)
- वर्तमान स्थिति का आकलन करने के लिए एक स्वतंत्र सर्वेक्षक को नियुक्त करना
दूसरा स्तर: फंड निगरानी
- "चरणबद्ध एस्क्रो" भुगतान का उपयोग करें (प्रत्येक चरण संपत्ति मूल्य के 15% से अधिक नहीं है)
- व्यक्तिगत चेक के बजाय कैशियर चेक का अनुरोध करें
- संयुक्त खाता खोलें (भुगतान करने से पहले क्रेता और विक्रेता दोनों को हस्ताक्षर करना होगा)
तीसरी परत: घटना के बाद की पुनर्प्राप्ति
- संपत्ति निषेधाज्ञा के लिए तुरंत आवेदन करें (स्वामित्व में परिवर्तन को रोकने के लिए)
- बीमा दावा प्रक्रिया शुरू करें (अधिकांश शीर्षक पॉलिसियाँ पहले से ही धोखाधड़ी के जोखिम को कवर करती हैं)
- सिविल वसूली आदेशों के माध्यम से प्रासंगिक परिसंपत्तियों को फ्रीज करना
यह ध्यान देने योग्य है कि हांगकांग फेडरेशन ऑफ इंश्योरर्स के नवीनतम आंकड़ों से पता चलता है कि संपत्ति बीमा खरीदने वाले लोगों का अनुपात 2020 में 18% से बढ़कर 2023 में 41% हो गया है और दावों की सफलता दर 79% तक पहुंच गई है।
संयुक्त पर्यवेक्षण
- एक अंतर-विभागीय संपत्ति धोखाधड़ी विरोधी कार्य बल की स्थापना (पुलिस बल, मौद्रिक प्राधिकरण, भूमि रजिस्ट्री, आदि को एकीकृत करना)
- उच्च जोखिम वाले लेनदेन रिपोर्टिंग प्रणाली की स्थापना करना (धन शोधन निवारण के लिए FIU संरचना के समान)
उद्योग स्व-नियमन
- रियल एस्टेट एजेंटों के लिए स्तरीय प्रमाणन प्रणाली लागू करना
- डिजिटल प्रमाणीकरण के लिए अनिवार्य मानक स्थापित करें (जैसे निर्दिष्ट प्रमाणीकरण ऐप के उपयोग की आवश्यकता)
नागरिक शिक्षा
- मिडिल स्कूलों के सामान्य शिक्षा पाठ्यक्रम में संपत्ति अधिकार संरक्षण को शामिल करना
- "संपत्ति लेनदेन सुरक्षा प्रमाणन" पर एक ऑनलाइन पाठ्यक्रम की स्थापना की
- धोखाधड़ी के तरीकों के विकास पर नियमित रूप से रिपोर्ट प्रकाशित करें
संपत्ति परिचय
प्रसिद्ध शहर(अंग्रेज़ी:त्यौहार शहर)रिहायशहांगकांगन्यू टेरिटोरीज़शैटिनताई वाई,के लिएएमटीआर ताई वाई डिपोमूल स्थल का उत्तरी भाग एक विशाल निजी आवास संपदा एकीकृत विकास परियोजना है।ताई वाई साइकिल पार्कदक्षिणी भाग में हांगकांग ड्राइविंग स्कूल है, जिसे पहले के नाम से जाना जाता थाशिराइशी गांव. प्रसिद्ध शहरकेसीआरसीनवंबर 2005 में, परियोजना के लिए अभिरुचि की अभिव्यक्ति आमंत्रित की गई और अगले वर्ष परियोजना के लिए निविदा आमंत्रित की गई (निविदाकर्ता विकास अधिकारों के केवल एक भाग (चरण 1 और 2 के लिए अनुबंध 1, चरण 3 के लिए अनुबंध 2) या दोनों भागों के लिए निविदा प्रस्तुत करने का विकल्प चुन सकता था, जिसमें बाद वाले भाग को प्राथमिकता दी गई थी)।चेउंग काँगसहकारी विकास के लिए बोली जीतें।दो रेलवे का विलयइसके बाद, संपत्ति विकास अधिकार हस्तांतरित कर दिए गए।एमटीआर कॉर्पोरेशन. इस परियोजना का निर्माण जुलाई 2007 में शुरू हुआ था और इसे 2010 से 2012 तक चरणों में पूरा किया गया। इसमें कुल 4,264 आवासीय इकाइयां उपलब्ध हैं, जिनमें से सभी बड़ी तीन और चार बेडरूम वाली इकाइयां हैं। इसे चेउंग काँग होल्डिंग्स और एमटीआर द्वारा संयुक्त रूप से विकसित किया गया था। इस प्रसिद्ध शहर का अंग्रेजी नाम फेस्टिवल सिटी है, जिसका अर्थ है रंगीन शहरी जीवन का आनंद लेना। चूंकि यह एस्टेट कई विश्वविद्यालयों के करीब है, इसलिए यह कई लोगों को आकर्षित करता हैहांगकांग बहाववहां बहुत से लोग रहते हैं और वहां बहुत से लोग मंदारिन भाषा बोलते हैं।चीन-हांगकांग संघर्षहर समय होता है।
