Sommario
Una banda di truffatori fingeva di essere un membro del Tai WaiCittà famosa"Il proprietario di un complesso residenziale ha venduto la sua proprietà e ha frodato una caparra di 2,92 milioni di yuan. Uno dei sospettati coinvolti è stato arrestato dopo essere fuggito per sette mesi! All'inizio di quest'anno, i truffatori si sono spacciati perCittà famosaIl proprietario di un appartamento ha utilizzato una carta d'identità falsa per aprire un conto bancario e firmare un contratto di vendita temporaneo. Ha ingannato con successo lo studio legale e l'agente immobiliare, ha incassato una caparra di 2,92 milioni di yuan ed è poi scomparso. Il Dipartimento Investigativo sui Reati Commerciali della polizia ha individuato il sospettato e ha avviato le indagini.Sham Shui PoUn uomo coinvolto nel caso è stato arrestato e si sta cercando di dare la caccia ai complici rimasti.
La storia completa: una truffa attentamente progettata
Clonazione dell'identità
Stampa di carte d'identità false
Cambio simultaneo del nome del conto bancario (tramite la procedura ufficiale di cambio nome presso il Dipartimento Immigrazione)
Costruzione dello scenario di transazione
Strategia di prezzo esca: il prezzo richiesto è inferiore di 12% rispetto al prezzo di mercato (il prezzo medio al metro quadro delle città famose nello stesso periodo è di 18.500 yuan)
Processo di verifica digitale: usa WhatsApp per inviare le immagini del documento d'identità durante tutto il processo per evitare la verifica fisica
Rete di riciclaggio di denaro
Cambiare il nome con lo stesso del proprietario e depositare l'assegno emesso dall'acquirente
Utilizzare account fantoccio per la diversione multistrato
Vale la pena notare che in questo caso l'indagato ha sfruttato il principio della "registrazione prioritaria" ai sensi dell'articolo 16A dell'Ordinanza sulla registrazione fondiaria e ha completato la registrazione del contratto di vendita provvisorio prima che il vero proprietario se ne accorgesse, il che ha reso estremamente complicate le successive procedure legali.
Un uomo che ha aperto un conto sotto falso nome e ha truffato denaro è stato finalmente arrestato dopo essere fuggito per sette mesi
L'uomo arrestato si chiama Peng, ha 40 anni, afferma di essere disoccupato e si dice che abbia una dipendenza dalla droga. Nel caso in questione, si è finto proprietario dell'immobile e ha aperto un conto corrente bancario per ricevere la caparra truffata dai suoi complici.
Secondo il caso, Peng avrebbe prima ottenuto il nome e altre informazioni personali del proprietario di un'unità a "Mingcheng", e poi avrebbe utilizzato queste informazioni per cambiare il nome sulla sua carta d'identità con il nome del proprietario, e avrebbe usato queste informazioni per aprire un conto bancario. Dopo l'incidente, cambiò il nome sulla sua carta d'identità riportandolo al suo stato originale. Contemporaneamente, i suoi complici hanno utilizzato le informazioni del proprietario dell'immobile per falsificare carte d'identità e produrre falsi contratti di locazione e altri documenti edilizi. Nel dicembre dell'anno scorso, il truffatore ha messo in vendita l'unità tramite un agente immobiliare e ha trovato un potenziale acquirente. A febbraio di quest'anno hanno firmato un contratto di vendita provvisorio, hanno ricevuto un acconto di circa 2,9 milioni di dollari di Hong Kong, lo hanno depositato su un conto bancario aperto da Peng e poi sono fuggiti con il denaro. Solo dopo aver ricevuto i documenti dallo studio legale, il vero proprietario si rese conto che l'immobile era stato venduto sotto falso nome.
La polizia tende un'imboscata ai sospettati a Sham Shui Po
La polizia ha ricevuto una segnalazione a febbraio di quest'anno.Ufficio per la criminalità commercialeDopo aver preso in carico le indagini, hanno rapidamente identificato l'uomo di nome Peng che aveva aperto il conto di pagamento. Tuttavia, il sospettato è latitante da sette mesi e la sua ubicazione resta un mistero. Gli investigatori scoprirono che aveva una fidanzata molto amata, così gli tesero un'imboscata e lo tennero sotto osservazione nella zona di Yee Kuk Street a Sham Shui Po per diversi giorni. Ieri sera alle 7, Peng si è finalmente presentato per far visita alla sua ragazza e il detective lo ha immediatamente accusato di "Ottenere proprietà con l'inganno"E"Gestione di beni che si sa o si ritiene rappresentino proventi di un reato perseguibile per atto d'accusaÈ stato arrestato con l'accusa di riciclaggio di denaro e gli è stata sequestrata una piccola quantità di droga. Al momento la polizia è ancora sulle tracce di un altro complice che si è spacciato per il proprietario e ha contattato agenti immobiliari e studi legali.
Il Land Supervision Bureau sollecita gli agenti a verificare la propria identità
Autorità degli agenti immobiliariIn precedenza aveva affermato che non era opportuno commentare casi individuali, ma aveva ricordato agli agenti, tramite circolari di prassi, che devono verificare attentamente l'identità del venditore. Prima di rilasciare la caparra al venditore, è necessario confermare che il venditore sia la stessa persona del proprietario o che abbia il diritto legale di vendere l'immobile. Per ridurre i rischi, si può anche suggerire all'acquirente di affidare la caparra a uno studio legale come deposito a garanzia.
La linea di difesa dei cittadini: strategie individuali per la tutela dei diritti di proprietà
Primo livello: Pre-controllo
- Utilizzare Integrated Search 2.0 (che può confrontare simultaneamente tariffe, elettricità, acqua e registri fiscali)
- Richiesta di verifica dell'identità faccia a faccia (utilizzando l'autenticazione istantanea "Smart Access" del governo)
- Incaricare un perito indipendente di condurre una valutazione dello stato attuale
Secondo livello: monitoraggio dei fondi
- Utilizzare il pagamento "a rate" (ogni fase non supera il 15% del valore della proprietà)
- Richiedi un assegno circolare invece di un assegno personale
- Aprire un conto cointestato (sia l'acquirente che il venditore devono firmare prima che il pagamento possa essere effettuato)
Il terzo livello: recupero post-evento
- Richiedere immediatamente un'ingiunzione immobiliare (per impedire cambiamenti di proprietà)
- Avviare la procedura di richiesta di risarcimento assicurativo (la maggior parte delle polizze assicurative copre già il rischio di frode)
- Congelare i beni rilevanti tramite ordini di recupero civile
Vale la pena notare che gli ultimi dati della Federazione degli assicuratori di Hong Kong mostrano che la percentuale di persone che stipulano un'assicurazione sulla proprietà è aumentata da 18% nel 2020 a 41% nel 2023, mentre il tasso di successo delle richieste di risarcimento ha raggiunto 79%.
Supervisione congiunta
- Istituzione di una task force interdipartimentale per la lotta alle frodi immobiliari (che coinvolga la Polizia, l'Autorità monetaria, il Catasto, ecc.)
- Istituire un sistema di segnalazione delle transazioni ad alto rischio (simile alla struttura dell'UIF per la lotta al riciclaggio di denaro)
Autoregolamentazione del settore
- Implementazione di un sistema di certificazione a livelli per gli agenti immobiliari
- Stabilire standard obbligatori per l'autenticazione digitale (ad esempio, richiedendo l'uso di un'app di autenticazione designata)
Educazione civica
- Incorporare la tutela dei diritti di proprietà nel curriculum di istruzione generale delle scuole medie
- Ha istituito un corso online sulla "Certificazione della sicurezza delle transazioni immobiliari"
- Pubblicare regolarmente rapporti sull'evoluzione dei metodi di frode
Introduzione alla proprietà
Città famosa(Inglese:Città del Festival)restare inHong KongNuovi territoriSciattoneIl Tai-Wai,perStazione MTR Tai WaiLa parte settentrionale del sito originale è un grande progetto di sviluppo integrato di un complesso residenziale privato.Parco ciclabile Tai WaiLa parte meridionale è la Hong Kong Driving School, precedentemente nota comeVillaggio di Shiraishi. La famosa cittàKCRCNel novembre 2005 è stata indetta una gara d'appalto per il progetto e l'anno successivo è stata indetta una gara d'appalto (l'offerente poteva scegliere di presentare un'offerta solo per una parte dei diritti di sviluppo (Contratto 1 per la Fase 1 e 2, Contratto 2 per la Fase 3) oppure per entrambe le parti, con priorità per quest'ultima).Cheung KongVincere la gara per lo sviluppo cooperativo.Fusione di due ferrovieSuccessivamente, i diritti di sviluppo immobiliare sono stati trasferiti aSocietà MTR. La costruzione del progetto è iniziata nel luglio 2007 ed è stata completata in fasi dal 2010 al 2012. Il complesso comprende 4.264 unità residenziali, tutte di grandi dimensioni, con tre e quattro camere da letto. È stato sviluppato congiuntamente da Cheung Kong Holdings e MTR. Il nome inglese della famosa città è Festival City, che significa godersi una vita urbana colorata. Poiché la tenuta è vicina a molte università, attrae moltiHong Kong DriftCi sono molte persone che vivono lì e ci sono anche molte persone che parlano mandarino.Conflitto Cina-Hong KongSuccede sempre.
