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타이와이의 일원인 척하는 사기단유명한 도시"한 주택 단지 소유주가 자신의 부동산을 매각하고 보증금 292만 위안을 편취했습니다. 용의자 중 한 명이 7개월간 도주한 끝에 체포되었습니다! 올해 초, 사기꾼들은유명한 도시한 아파트 소유주가 위조 신분증을 사용하여 은행 계좌를 개설하고 임시 매매 계약을 체결했습니다. 그는 법률 사무소와 부동산 중개인을 속여 292만 위안의 계약금을 받은 후 도주했습니다. 경찰 상업범죄수사과는 용의자를 추적하여 수사에 착수했습니다.삼수이포이 사건에 연루된 한 남자가 체포되었으며, 나머지 공범들을 추적하기 위한 노력이 진행 중이다.
전체 스토리: 신중하게 설계된 사기
신원 복제
가짜 신분증 인쇄
은행 계좌명 동시 변경 (이민국 공식 계좌명 변경 절차)
거래 시나리오 구축
가격 미끼 전략: 매물 가격은 시장 가격보다 12% 낮습니다(같은 기간 유명 도시의 평균 평방 피트 가격은 18,500위안입니다)
디지털 검증 프로세스: 물리적 검증을 피하기 위해 프로세스 전반에 걸쳐 WhatsApp을 사용하여 신분증 이미지를 전송하세요.
자금세탁방지네트워크
소유자와 동일한 이름으로 변경하고 구매자가 발행한 수표를 입금합니다.
다층적 전환을 위해 퍼펫 계정을 사용하세요
이 사건의 용의자는 토지등기조례 제16조의 A에 따른 '우선등록' 원칙을 이용하여 실제 소유자가 알아차리기 전에 가매매계약을 등록해 버렸다는 점이 주목할 만하며, 이로 인해 이후의 법적 절차가 매우 복잡해졌습니다.
가짜 계좌를 개설하고 돈을 사취한 남성이 7개월간 도주 끝에 마침내 체포됐다.
체포된 남자는 펭이라는 성을 가진 40세의 남자로, 실업자이며 마약 중독자라고 주장합니다. 이 사건에서 그는 자신이 부동산 소유주인 척하고 공범들에게 사기를 당해 횡령한 보증금을 받기 위해 은행 계좌를 개설했습니다.
사건에 따르면 펭은 먼저 "밍청"에 있는 한 주택 소유주의 이름과 기타 개인 정보를 얻은 다음, 이 정보를 사용하여 자신의 신분증 이름을 소유주의 이름으로 변경하고 은행 계좌를 개설했습니다. 사건 이후 그는 신분증에 적힌 이름을 원래대로 바꾸었습니다. 동시에 그의 공범들은 건물 소유자의 정보를 이용해 신분증을 위조하고 가짜 임대 계약서와 기타 건축 문서를 제작했습니다. 작년 12월, 사기꾼은 부동산 중개인을 통해 해당 부동산을 매물로 내놓았고 잠재적인 구매자를 찾았습니다. 그들은 올해 2월 가매매계약을 체결하고, 약 290만 홍콩달러의 보증금을 받아 펭이 개설한 은행 계좌에 입금한 뒤, 함께 돈을 훔쳐 도주했습니다. 실제 소유자는 법률 회사로부터 서류를 받고서야 해당 부동산이 가짜 이름으로 매각되었다는 사실을 깨달았습니다.
경찰, 샴수이포에서 용의자 매복 공격
경찰은 올해 2월에 신고를 받았습니다.상업 범죄 수사국그들은 수사를 인수한 후, 곧바로 지불 계좌를 개설한 펭이라는 남자를 찾아냈습니다. 그러나 용의자는 7개월 동안 도주 중이었고 그의 행방은 여전히 미스터리로 남아 있다. 형사들은 그에게 친한 여자친구가 있다는 사실을 알게 되었고, 삼수이포의 이쿡 거리 일대에서 그를 매복 공격하고 며칠 동안 감시했습니다. 어젯밤 7시에 펭은 마침내 여자친구를 찾아왔고 형사는 즉시 그를 "사기로 재산을 취득하다"그리고"기소 가능한 범죄의 수익으로 알려지거나 믿어지는 재산을 다루는 것그는 자금세탁 혐의로 체포되었고 소량의 마약이 압수되었습니다. 현재 경찰은 집주인인 척하며 부동산 중개인과 법률 회사에 연락한 또 다른 공범을 계속 추적하고 있습니다.
토지감독국, 담당자들에게 신원 확인 촉구
부동산 중개인 당국이전에는 개별 사례에 대해 언급하는 것은 적절하지 않다고 밝혔지만, 실무 회람을 통해 대리인들에게 판매자의 신원을 신중하게 확인해야 한다는 점을 상기시켰습니다. 판매자에게 보증금을 지급하기 전에, 판매자가 소유자와 동일한 사람인지 또는 해당 부동산을 판매할 법적 권리가 있는지 확인해야 합니다. 위험을 줄이기 위해 구매자가 에스크로를 위해 변호사에게 보증금을 맡기는 것을 제안할 수도 있습니다.
시민의 방어선: 재산권 보호를 위한 개인 전략
1단계: 사전 확인
- 통합검색 2.0을 활용하세요 (요금, 전기, 수도, 세금 내역을 동시에 비교할 수 있습니다)
- 대면 본인 확인 요청 (정부 '스마트액세스' 즉시인증 이용)
- 독립적인 조사자에게 현재 상태 평가를 의뢰합니다.
두 번째 계층: 펀드 모니터링
- "단계적 에스크로" 결제를 사용하세요(각 단계는 부동산 가치의 15%를 넘지 않습니다)
- 개인 수표 대신 은행 수표를 요청하세요
- 공동 계좌를 설정하세요(구매자와 판매자가 모두 서명해야 결제가 이루어집니다)
세 번째 계층: 이벤트 후 수정
- 소유권 변경을 방지하기 위해 즉시 재산 가처분 신청을 하십시오.
- 보험금 청구 절차를 시작하세요(대부분의 타이틀 보험은 이미 사기 위험을 보장하고 있습니다)
- 민사 회수 명령을 통해 관련 자산을 동결합니다.
홍콩보험연합회의 최신 데이터에 따르면 재산보험에 가입한 사람의 비중은 2020년 18%에서 2023년 41%로 증가했으며, 보험금청구 성공률은 79%에 달했습니다.
공동 감독
- 부서 간 재산 사기 방지 태스크포스 설립(경찰, 금융관리국, 토지등록소 등을 통합)
- 고위험 거래 보고 시스템 구축(자금세탁 방지를 위한 FIU 구조와 유사)
산업 자체 규제
- 부동산 중개인을 위한 계층형 인증 시스템 구현
- 디지털 인증에 대한 필수 표준 수립(지정된 인증 앱 사용 요구 등)
시민 교육
- 중학교 일반 교과과정에 재산권 보호 내용을 포함시키자
- 부동산거래보안인증 온라인 과정 개설
- 사기 수법의 진화에 대한 보고서를 정기적으로 게시합니다.
부동산 소개
유명한 도시(영어:축제 도시)에 누워홍콩새로운 영토샤틴타이 와이,을 위한MTR 타이와이역원래 부지의 북쪽 부분은 대규모 개인 주택단지 통합 개발 프로젝트입니다.타이와이 자전거 공원남쪽 부분은 홍콩 운전 학교로 이전에는시라이시 마을. 유명한 도시KCRC2005년 11월에 이 프로젝트에 대한 관심 표명이 요청되었고, 이듬해에 프로젝트가 입찰에 부쳐졌습니다(입찰자는 개발 권리의 일부(1단계 및 2단계는 계약 1, 3단계는 계약 2)만 입찰하거나 두 부분 모두에 대해 입찰할 수 있으며, 두 부분 모두에 대해 입찰하는 데 후자가 우선권을 가집니다).장콩협동개발 입찰에서 승리하세요.두 철도의 합병그 후, 부동산 개발권은 다음 사람에게 양도되었습니다.MTR 주식회사. 이 프로젝트는 2007년 7월에 공사가 시작되어 2010년부터 2012년까지 단계적으로 완료되었습니다. 총 4,264개의 주거 단위가 있으며, 모두 3~4개의 침실이 있는 대형 단위입니다. 이는 Cheung Kong Holdings와 MTR이 공동으로 개발했습니다. 이 유명한 도시의 영어 이름은 Festival City로, 다채로운 도시 생활을 즐기는 것을 의미합니다. 이 부지는 많은 대학과 가까워서 많은 사람들이 이곳을 찾습니다.홍콩 드리프트거기에는 많은 사람들이 살고 있으며, 또한 많은 사람들이 만다린어를 사용합니다.중국-홍콩 갈등항상 일어나는 일이죠.
