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Uma gangue de golpistas fingiu ser membro do Tai WaiCidade FamosaO proprietário de um condomínio vendeu seu imóvel e fraudou um depósito de 2,92 milhões de yuans. Um dos suspeitos envolvidos foi preso após sete meses de fuga! No início deste ano, golpistas se passaram porCidade FamosaO proprietário de um imóvel usou um documento de identidade falso para abrir uma conta bancária e assinou um contrato de compra e venda temporário. Ele enganou o escritório de advocacia e a imobiliária, recebeu um depósito de 2,92 milhões de yuans e desapareceu. O Departamento de Investigação de Crimes Comerciais da polícia identificou o suspeito e iniciou uma investigação.Sham Shui PoUm homem envolvido no caso foi preso e esforços estão sendo feitos para caçar os cúmplices restantes.
A história toda: um golpe cuidadosamente planejado
Clonagem de identidade
Impressão de cartões de identidade falsos
Alteração simultânea do nome da conta bancária (através do procedimento oficial de alteração de nome no Departamento de Imigração)
Construção de cenário de transação
Estratégia de isca de preço: o preço pedido é 12% menor que o preço de mercado (o preço médio por metro quadrado em cidades famosas no mesmo período é de 18.500 yuans)
Processo de verificação digital: use o WhatsApp para enviar imagens de identificação durante todo o processo para evitar a verificação física
Rede de Lavagem de Dinheiro
Alterar o nome para o mesmo do proprietário e depositar o cheque emitido pelo comprador
Use contas de fantoches para diversão em várias camadas
Vale ressaltar que o suspeito neste caso se aproveitou do princípio de "registro prioritário" previsto na Seção 16A da Lei de Registro de Terras e concluiu o registro do contrato provisório de venda antes que o verdadeiro proprietário percebesse, o que tornou os procedimentos legais subsequentes extremamente complicados.
Um homem que abriu uma conta com um nome falso e fraudou dinheiro foi finalmente preso após sete meses foragido
O homem preso se chama Peng, tem 40 anos, diz estar desempregado e é viciado em drogas. No caso, ele se passou por dono do imóvel e abriu uma conta bancária para receber o valor do depósito fraudado pelos comparsas.
De acordo com o caso, Peng primeiro obteve o nome e outras informações pessoais do proprietário de uma unidade em "Mingcheng" e, então, usou essas informações para alterar o nome em seu documento de identidade para o nome do proprietário e, em seguida, usou-o para abrir uma conta bancária. Após o incidente, ele mudou o nome em seu documento de identidade de volta ao seu estado original. Ao mesmo tempo, seus cúmplices usaram as informações do proprietário do imóvel para falsificar carteiras de identidade e produzir contratos de locação e outros documentos de construção falsos. Em dezembro do ano passado, o fraudador listou a unidade por meio de um corretor imobiliário e encontrou um possível comprador. Em fevereiro deste ano, eles assinaram um contrato provisório de venda, receberam um depósito de cerca de HK$ 2,9 milhões, depositaram em uma conta bancária aberta por Peng e fugiram juntos com o dinheiro. Somente quando o verdadeiro proprietário recebeu os documentos do escritório de advocacia ele percebeu que a propriedade havia sido vendida com um nome falso.
Polícia embosca suspeitos em Sham Shui Po
A polícia recebeu um relatório em fevereiro deste ano.Departamento de Crimes ComerciaisApós assumirem a investigação, eles rapidamente identificaram o homem chamado Peng que abriu a conta de pagamento. No entanto, o suspeito está foragido há sete meses e seu paradeiro permanece um mistério. Os detetives descobriram que ele tinha uma namorada próxima, então o emboscaram e o monitoraram na área da Rua Yee Kuk, em Sham Shui Po, por vários dias. Às 7 horas da noite passada, Peng finalmente apareceu para visitar sua namorada, e o detetive imediatamente o acusou de "Obtenção de propriedade por meio de fraude"e"Lidar com propriedade que se sabe ou se acredita representar o produto de um crime passível de acusaçãoEle foi preso sob acusação de lavagem de dinheiro e uma pequena quantidade de drogas foi apreendida com ele. Atualmente, a polícia ainda está procurando outro cúmplice que se passou por proprietário e entrou em contato com corretores imobiliários e escritórios de advocacia.
O Departamento de Supervisão de Terras insta os agentes a verificarem as suas identidades
Autoridade de Agentes ImobiliáriosAnteriormente, a empresa havia declarado que não era apropriado comentar casos individuais, mas havia lembrado aos agentes, por meio de circulares práticas, que eles deveriam verificar cuidadosamente a identidade do vendedor. Antes de liberar o depósito para o vendedor, você deve confirmar se o vendedor é a mesma pessoa que o proprietário ou se tem o direito legal de vender o imóvel. Você também pode sugerir que o comprador confie o depósito a um escritório de advocacia para custódia, a fim de reduzir riscos.
Linha de defesa dos cidadãos: estratégias individuais para proteger os direitos de propriedade
Primeiro nível: Pré-verificação
- Use a Pesquisa Integrada 2.0 (que pode comparar simultaneamente taxas, eletricidade, água e registros de impostos)
- Solicitação de verificação de identidade presencial (usando a autenticação instantânea "Smart Access" do governo)
- Contratar um inspetor independente para realizar uma avaliação do estado atual
Segunda camada: Monitoramento de fundos
- Use o pagamento "em etapas" (cada etapa não é maior que 15% do valor do imóvel)
- Solicite um cheque administrativo em vez de um cheque pessoal
- Crie uma conta conjunta (tanto o comprador quanto o vendedor devem assinar antes que o pagamento possa ser feito)
A terceira camada: remediação pós-evento
- Solicitar imediatamente uma liminar de propriedade (para evitar mudanças de propriedade)
- Inicie o processo de solicitação de seguro (a maioria das apólices de seguro já cobre o risco de fraude)
- Congelar os bens relevantes por meio de ordens de recuperação civil
Vale ressaltar que os dados mais recentes da Federação de Seguradoras de Hong Kong mostram que a proporção de pessoas que compram seguro de propriedade aumentou de 18% em 2020 para 41% em 2023, e a taxa de sucesso de sinistros atingiu 79%.
Supervisão conjunta
- Criação de uma força-tarefa interdepartamental contra fraudes imobiliárias (integrando a Polícia, a Autoridade Monetária, o Registro de Imóveis, etc.)
- Estabelecer um sistema de relatórios de transações de alto risco (semelhante à estrutura da FIU para combate à lavagem de dinheiro)
Autorregulamentação da indústria
- Implementação de um sistema de certificação em camadas para agentes imobiliários
- Estabelecer padrões obrigatórios para autenticação digital (como exigir o uso de um aplicativo de autenticação designado)
Educação Cívica
- Incorporar a proteção dos direitos de propriedade no currículo de educação geral das escolas de ensino médio
- Estabeleceu um curso online sobre "Certificação de Segurança em Transações Imobiliárias"
- Publicar regularmente relatórios sobre a evolução dos métodos de fraude
Introdução à Propriedade
Cidade Famosa(Inglês:Cidade dos Festivais)deitar emHong KongNovos TerritóriosShatinTai Wai,paraDepósito MTR Tai WaiA parte norte do local original é um grande projeto de desenvolvimento integrado de condomínio residencial privado.Parque de Ciclismo Tai WaiA parte sul é a Escola de Condução de Hong Kong, anteriormente conhecida comoVila de Shiraishi. A cidade famosaKCRCEm novembro de 2005, o projeto foi aberto para manifestações de interesse e, no ano seguinte, foi aberto concurso (o proponente podia optar por concorrer a apenas uma parte dos direitos de desenvolvimento (Contrato 1 para as Fases 1 e 2, Contrato 2 para a Fase 3) ou a ambas as partes, sendo esta última prioritária).Cheung KongGanhe a licitação para o desenvolvimento cooperativo.Fusão de duas ferroviasDepois disso, os direitos de desenvolvimento da propriedade foram transferidos paraCorporação MTR. O projeto começou a ser construído em julho de 2007 e foi concluído em fases, de 2010 a 2012. Ele oferece um total de 4.264 unidades residenciais, todas grandes, de três e quatro quartos. Foi desenvolvido em conjunto pela Cheung Kong Holdings e pela MTR. O nome em inglês da famosa cidade é Festival City, que significa desfrutar de uma vida urbana colorida. Como a propriedade está próxima de muitas universidades, ela atrai muitosDeriva de Hong KongHá muitas pessoas que vivem lá e também muitas que falam mandarim.Conflito China-Hong KongAcontece o tempo todo.
