สารบัญ
แก๊งต้มตุ๋นแอบอ้างเป็นสมาชิกไทไวเมืองที่มีชื่อเสียง“เจ้าของบ้านจัดสรรขายทรัพย์สินและฉ้อโกงเงินมัดจำ 2.92 ล้านหยวน ผู้ต้องสงสัย 1 รายถูกจับกุมหลังจากหลบหนีไป 7 เดือน! เมื่อต้นปีนี้ ผู้หลอกลวงแอบอ้างเป็น...เมืองที่มีชื่อเสียงเจ้าของห้องชุดใช้บัตรประจำตัวปลอมเพื่อเปิดบัญชีธนาคารและลงนามในสัญญาซื้อขายชั่วคราว เขาหลอกบริษัทกฎหมายและนายหน้าอสังหาริมทรัพย์สำเร็จ เก็บเงินมัดจำได้ 2.92 ล้านหยวน จากนั้นก็หายตัวไป กรมสอบสวนอาชญากรรมเชิงพาณิชย์ของตำรวจได้เล็งเป้าไปที่ผู้ต้องสงสัยและเริ่มการสืบสวนซัมชุยโปเจ้าหน้าที่ได้จับกุมชายคนหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับคดีดังกล่าว และกำลังดำเนินการตามล่าผู้สมรู้ร่วมคิดที่เหลือ
เรื่องราวทั้งหมด: การหลอกลวงที่ออกแบบมาอย่างรอบคอบ
การโคลนตัวตน
การพิมพ์บัตรประจำตัวประชาชนแบบเลียนแบบ
การเปลี่ยนชื่อบัญชีธนาคารพร้อมกัน (ผ่านขั้นตอนการเปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการที่กรมตรวจคนเข้าเมือง)
การสร้างสถานการณ์การทำธุรกรรม
กลยุทธ์ล่อราคา: ราคาที่ขอขายต่ำกว่าราคาตลาด 12% (ราคาเฉลี่ยต่อตารางฟุตของเมืองที่มีชื่อเสียงในช่วงเวลาเดียวกันคือ 18,500 หยวน)
กระบวนการตรวจสอบแบบดิจิทัล: ใช้ WhatsApp เพื่อส่งภาพ ID ตลอดกระบวนการเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบทางกายภาพ
เครือข่ายต่อต้านการฟอกเงิน
เปลี่ยนชื่อให้ตรงกับเจ้าของและฝากเช็คที่ออกโดยผู้ซื้อ
ใช้บัญชีหุ่นเชิดสำหรับการเบี่ยงเบนความสนใจหลายชั้น
ที่น่าสังเกตคือ ผู้ต้องสงสัยในคดีนี้ได้ใช้ประโยชน์จากหลักการ "การลงทะเบียนลำดับความสำคัญ" ตามมาตรา 16A ของพระราชกฤษฎีกาการจดทะเบียนที่ดิน และดำเนินการลงทะเบียนข้อตกลงการขายชั่วคราวเสร็จเรียบร้อยก่อนที่เจ้าของตัวจริงจะสังเกตเห็น ซึ่งทำให้ขั้นตอนทางกฎหมายที่ตามมามีความซับซ้อนมาก
ชายเปิดบัญชีโดยใช้ชื่อปลอมและฉ้อโกงเงิน ถูกจับกุมในที่สุดหลังจากหลบหนีไป 7 เดือน
ชายที่ถูกจับกุมมีนามสกุลว่า เผิง อายุ 40 ปี อ้างว่าตนเองว่างงานและติดยาเสพติด ในคดีดังกล่าว เขาได้แอบอ้างเป็นเจ้าของทรัพย์สิน และเปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินฝากที่ถูกผู้ร่วมขบวนการฉ้อโกง
ตามคดีนี้ เผิงได้ชื่อและข้อมูลส่วนตัวอื่นๆ ของเจ้าของยูนิตใน "หมิงเฉิง" ก่อน จากนั้นจึงนำข้อมูลดังกล่าวมาเปลี่ยนชื่อบนบัตรประจำตัวของเขาเป็นชื่อเจ้าของ และใช้ข้อมูลดังกล่าวในการเปิดบัญชีธนาคาร หลังเกิดเหตุการณ์เขาได้เปลี่ยนชื่อบนบัตรประจำตัวกลับเป็นเหมือนเดิม ในเวลาเดียวกัน ผู้สมรู้ร่วมคิดของเขาก็ใช้ข้อมูลของเจ้าของทรัพย์สินเพื่อปลอมแปลงบัตรประจำตัวและสร้างสัญญาเช่าและเอกสารการก่อสร้างอื่นๆ ปลอม เมื่อเดือนธันวาคมปีที่แล้ว ผู้หลอกลวงได้ลงรายการยูนิตผ่านตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และพบผู้ซื้อที่เป็นไปได้ ในเดือนกุมภาพันธ์ของปีนี้ พวกเขาได้ลงนามในสัญญาซื้อขายชั่วคราว เก็บเงินมัดจำประมาณ 2.9 ล้านเหรียญฮ่องกง ฝากเข้าบัญชีธนาคารที่เปิดโดยเผิง จากนั้นก็หลบหนีไปพร้อมกับเงินจำนวนดังกล่าว จนกระทั่งเจ้าของตัวจริงได้รับเอกสารจากบริษัทกฎหมาย เขาจึงรู้ว่าทรัพย์สินดังกล่าวถูกขายโดยใช้ชื่อปลอม
ตำรวจซุ่มโจมตีผู้ต้องสงสัยในซัมชุยโป
ตำรวจได้รับรายงานเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ปีนี้สำนักงานปราบปรามอาชญากรรมทางการค้าหลังจากรับช่วงการสืบสวน พวกเขาจึงสามารถระบุตัวชายที่ชื่อเผิงซึ่งเป็นผู้เปิดบัญชีชำระเงินได้อย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม ผู้ต้องสงสัยได้หลบหนีมาแล้วเจ็ดเดือน และที่อยู่ของเขายังคงเป็นปริศนา นักสืบได้ทราบว่าเขาเคยมีแฟนสาวสนิท จึงได้ซุ่มโจมตีและติดตามตัวเขาในพื้นที่ถนน Yee Kuk ใน Sham Shui Po เป็นเวลาหลายวัน เมื่อเวลา 19.00 น. ของคืนที่ผ่านมา ในที่สุด เผิง ก็ปรากฏตัวขึ้นเพื่อไปเยี่ยมแฟนสาว และนักสืบจึงแจ้งข้อกล่าวหาเขาในทันทีว่า "การได้มาซึ่งทรัพย์สินโดยการหลอกลวง"และ"การจัดการกับทรัพย์สินที่ทราบหรือเชื่อว่าเป็นรายได้จากการกระทำความผิดทางอาญาเขาถูกจับในข้อหาฟอกเงินและยึดยาเสพติดจำนวนเล็กน้อย ขณะนี้ ตำรวจยังคงติดตามจับกุมผู้ต้องหาอีก 1 ราย ซึ่งแอบอ้างเป็นเจ้าของที่ดิน โดยได้ติดต่อไปยังนายหน้าอสังหาฯ และสำนักงานกฎหมาย
สำนักงานที่ดินขอให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบข้อมูลประจำตัว
หน่วยงานตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ก่อนหน้านี้ได้ระบุไว้ว่าไม่เหมาะสมที่จะแสดงความคิดเห็นในกรณีรายบุคคล แต่ได้เตือนตัวแทนผ่านหนังสือแจ้งแนวปฏิบัติว่าพวกเขาจะต้องตรวจสอบตัวตนของผู้ขายอย่างระมัดระวัง ก่อนที่จะจ่ายเงินมัดจำให้กับผู้ขาย คุณควรยืนยันว่าผู้ขายเป็นบุคคลเดียวกับเจ้าของหรือมีสิทธิตามกฎหมายในการขายทรัพย์สิน คุณสามารถแนะนำให้ผู้ซื้อมอบเงินมัดจำให้กับบริษัทกฎหมายเพื่อทำสัญญาซื้อขายเพื่อลดความเสี่ยงได้
แนวป้องกันของพลเมือง: กลยุทธ์ส่วนบุคคลในการปกป้องสิทธิในทรัพย์สิน
ระดับที่ 1: การตรวจสอบเบื้องต้น
- ใช้ Integrated Search 2.0 (ที่สามารถเปรียบเทียบอัตรา ค่าไฟฟ้า ค่าน้ำ และภาษีได้พร้อมกัน)
- การขอตรวจสอบตัวตนแบบเห็นหน้า (โดยใช้ระบบยืนยันตัวตนทันที "Smart Access" ของรัฐบาล)
- มอบหมายให้ผู้สำรวจอิสระทำการประเมินสถานะปัจจุบัน
ชั้นที่ 2: การติดตามกองทุน
- ใช้การชำระแบบ “แบ่งขั้น” (แต่ละขั้นไม่เกิน 15% ของมูลค่าทรัพย์สิน)
- ขอเช็คเงินสดแทนเช็คส่วนตัว
- ตั้งค่าบัญชีร่วม (ผู้ซื้อและผู้ขายต้องลงนามก่อนจึงจะชำระเงินได้)
ชั้นที่สาม: การฟื้นฟูหลังเหตุการณ์
- ยื่นคำร้องขอคำสั่งห้ามครอบครองทรัพย์สินทันที (เพื่อป้องกันการเปลี่ยนแปลงกรรมสิทธิ์)
- เริ่มกระบวนการเรียกร้องประกันภัย (กรมธรรม์ประกันภัยส่วนใหญ่ครอบคลุมความเสี่ยงจากการฉ้อโกงอยู่แล้ว)
- อายัดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องผ่านคำสั่งเรียกคืนทางแพ่ง
ที่น่าสังเกตคือข้อมูลล่าสุดจากสหพันธ์ผู้ประกันภัยฮ่องกงแสดงให้เห็นว่าสัดส่วนของผู้ที่ซื้อประกันทรัพย์สินเพิ่มขึ้นจาก 18% ในปี 2020 เป็น 41% ในปี 2023 และอัตราความสำเร็จในการเรียกร้องสินไหมได้สูงถึง 79%
การกำกับดูแลร่วมกัน
- การจัดตั้งหน่วยงานปฏิบัติการปราบปรามการฉ้อโกงทรัพย์สินข้ามแผนก (รวมทั้งกองกำลังตำรวจ หน่วยงานการเงิน กรมที่ดิน ฯลฯ)
- จัดทำระบบรายงานธุรกรรมเสี่ยงสูง (คล้ายโครงสร้าง FIU เพื่อป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน)
การกำกับดูแลตนเองของอุตสาหกรรม
- การนำระบบการรับรองแบบแบ่งชั้นมาใช้กับตัวแทนอสังหาริมทรัพย์
- กำหนดมาตรฐานบังคับสำหรับการยืนยันตัวตนแบบดิจิทัล (เช่น การกำหนดให้ใช้แอปยืนยันตัวตนที่กำหนด)
การศึกษาพลเมือง
- รวมการคุ้มครองสิทธิในทรัพย์สินเข้าไว้ในหลักสูตรการศึกษาทั่วไปของโรงเรียนมัธยมศึกษาตอนต้น
- จัดตั้งหลักสูตรออนไลน์ เรื่อง “การรับรองความปลอดภัยในการทำธุรกรรมด้านทรัพย์สิน”
- เผยแพร่รายงานเกี่ยวกับวิวัฒนาการของวิธีการฉ้อโกงเป็นประจำ
การแนะนำทรัพย์สิน
เมืองที่มีชื่อเสียง(ภาษาอังกฤษ:เมืองแห่งเทศกาล)นอนอยู่ในฮ่องกงเขตดินแดนใหม่ชาตินไทไว,สำหรับสถานีขนส่ง MTR ไทไวส่วนทางด้านเหนือของที่ตั้งเดิมเป็นโครงการพัฒนาโครงการบ้านจัดสรรส่วนตัวขนาดใหญ่แบบบูรณาการสวนจักรยานไทไวส่วนทางตอนใต้จะเป็นโรงเรียนสอนขับรถฮ่องกง ซึ่งเดิมเรียกว่าหมู่บ้านชิราอิชิ- เมืองที่มีชื่อเสียงเคซีอาร์ซีในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2548 ได้มีการเปิดให้แสดงความสนใจในโครงการ และในปีถัดมาโครงการก็ได้เปิดประมูล (ผู้ประมูลสามารถเลือกที่จะประมูลสิทธิในการพัฒนาเพียงส่วนหนึ่ง (สัญญา 1 สำหรับระยะที่ 1 และ 2, สัญญา 2 สำหรับระยะที่ 3) หรือทั้งสองส่วน โดยส่วนหลังจะได้รับความสำคัญก่อน)เฉิงคงชนะการประมูลโครงการพัฒนาความร่วมมือการควบรวมกิจการทางรถไฟสองสายหลังจากนั้นสิทธิในการพัฒนาทรัพย์สินจึงได้ถูกโอนไปบริษัท เอ็ม ที อาร์ คอร์ปอเรชั่น- โครงการเริ่มก่อสร้างในเดือนกรกฎาคม 2550 และแล้วเสร็จเป็นระยะๆ ตั้งแต่ปี 2553 ถึง 2555 มีหน่วยที่พักอาศัยรวมทั้งสิ้น 4,264 ยูนิต โดยทั้งหมดเป็นยูนิตขนาดใหญ่ 3 และ 4 ห้องนอน ได้รับการพัฒนาร่วมกันโดย Cheung Kong Holdings และ MTR ชื่อภาษาอังกฤษของเมืองที่มีชื่อเสียงแห่งนี้คือ Festival City ซึ่งแปลว่าการเพลิดเพลินกับชีวิตในเมืองที่เต็มไปด้วยสีสัน เนื่องจากที่ดินนี้อยู่ใกล้มหาวิทยาลัยหลายแห่งจึงดึงดูดผู้คนมากมายฮ่องกงดริฟท์มีคนจำนวนมากอาศัยอยู่ที่นั่นและมีคนจำนวนมากที่พูดภาษาจีนกลางด้วยความขัดแย้งจีน-ฮ่องกงเกิดขึ้นตลอดเวลา
